גילוי נאות מוצרים פנסיונים
גילוי נאות לסוכן ביטוח תאגיד בענף פנסיוני (לפי סעיף 21( א ) לחוק הפיקוח על העיסוק הפנסיוני):
אנו, קליימקס סוכנות לביטוח פנסיוני בע"מ, סוכנות בעלת רישיון בענף הביטוח הפנסיוני,כמשמעות החוק שחל לגבינו ואשר מכוחו ניתן רישיוננו זה,ואיננו חברה למתן ייעוץ פנסיוני.
במסגרת רישיוננו כסוכנות בענף הפנסיוני, אנו קשורים בחוזים כדין עם רשימת הגופים המוסדיים הבאים, ואשר את מוצריהם אנו והסוכנים מטעמנו משווקים:
אלטשולר שחם פנסיה וגמל בע"מ ; ביחס לסוגי המוצרים הפנסיוניים- קרנות השתלמות / קרנות פנסיה / קופות גמל.
אנליסט קופות גמל בע"מ ; ביחס לסוגי המוצרים הפנסיוניים- קרנות השתלמות / קופות גמל .
הכשרה חברה לביטוח בע"מ ; ביחס לסוגי המוצרים הפנסיוניים- קרנות השתלמות / קרנות פנסיה / קופות גמל / ביטוחי מנהלים / פוליסות חיסכון.
הפניקס חברה לביטוח בע"מ ; ביחס לסוגי המוצרים הפנסיוניים- קרנות השתלמות / קרנות פנסיה / קופות גמל / ביטוחי מנהלים / פוליסות חיסכון.
הראל חברה לביטוח בע"מ ; ביחס לסוגי המוצרים הפנסיוניים- קרנות השתלמות / קרנות פנסיה / קופות גמל / ביטוחי מנהלים / פוליסות חיסכון.
ילין לפידות פנסיה וגמל בע"מ ; ביחס לסוגי המוצרים הפנסיוניים- קרנות השתלמות / קופות גמל.
כלל חברה לביטוח בע"מ ; ביחס לסוגי המוצרים הפנסיוניים- קרנות השתלמות / קרנות פנסיה/ קופות גמל / ביטוחי מנהלים / פוליסות חיסכון.
מגדל חברה לביטוח בע"מ ; ביחס לסוגי המוצרים הפנסיוניים- קרנות השתלמות / קרנות פנסיה / קופות גמל / ביטוחי מנהלים / פוליסות חיסכון.
מור פנסיה וגמל בע"מ ; ביחס לסוגי המוצרים הפנסיוניים- קרנות השתלמות / קרנות פנסיה /קופות גמל.
מיטב גמל ופנסיה בע"מ ; ביחס לסוגי המוצרים הפנסיוניים- קרנות השתלמות / קרנות פנסיה/ קופות גמל.
מנורה חברה לביטוח בע"מ ; ביחס לסוגי המוצרים הפנסיוניים- קרנות השתלמות / קרנות פנסיה / קופות גמל / ביטוחי מנהלים / פוליסות חיסכון.
סלייס גמל בע"מ; ביחס לסוגי המוצרים הפנסיוניים- קרנות השתלמות / קופות גמל
היננו, לרבות העובדים מטעמנו, עוסקים בשיווק המוצרים של הגופים ברשימה הנ"ל (ולא בייעוץ) ועימם אנו בקשרי הפצה וזכאים מהם לתשלומי עמלות, למען הסר ספק איננו משווקים מוצרים פנסיוניים של גופים מוסדיים אחרים ונוספים מאלה שרשומים מעלה.
יש לנו, כסוכנות לביטוח, זיקה לכל המוצרים הפנסיוניים אותם אנו והסוכנים מטעמנו משווקים, שכן הסוכנות זכאית לתשלומי עמלות על פי הסכמי הפצה כאמור, ועל כן עשויה להיות לנו ולמי מטעמנו העדפה לשווק סוג מוצר אחד על פני סוג מוצר פנסיוני אחר, או מוצר של גוף מסוים על פני מוצר פנסיוני של גוף מוסדי אחר בכפוף למידת ההתאמה ללקוח.
גילוי נאות מוצרים פיננסים
בין החברות הנמנות בקבוצת קליימקס והמפורטות להלן קיימים קשרי שליטה/החזקה (להלן: "החברות הקשורות" או "קבוצת קליימקס"). קבוצת קליימקס עוסקת, בין היתר, בשיווק השקעות ולא בייעוץ השקעות והיא בעלת זיקה למוצרים הפנסיונים ו/או הפיננסיים המנוהלים על ידי הגופים המפורטים לעיל ולהלן. מהות הזיקה הינה שמי מהחברות הקשורות עשויה לקבל תגמול בקשר עם צירוף משקיעים למוצרים פיננסיים המנוהלים על ידי הגופים המפורטים להלן (להלן: "הגופים הקשורים") ו/או למוצרים המנוהלים על ידי החברות הקשורות (כדוגמת עמלת הפצה, דמי ניהול ודמי הצלחה) ובהתאם תיתכן העדפה על ידי מי מהחברות הקשורות ביחס למוצרים הפיננסיים של החברות הקשורות ו/או של הגופים הקשורים וזאת, בכפוף למידת ההתאמה ללקוח. בנוסף, יובהר, כי המוצרים הפיננסיים אינם מפוקחים על ידי רשות שוק ההון ו/או רשות ניירות ערך.
קבוצת קליימקס (החברות הקשורות)
גוף מנהל | שם מוצר |
|---|---|
אטלס ניהול קרנות שותף כללי בע"מ | Atlas Multi Fund L.P. , Atlas Lending Fund L.P. , Atlas Real Estate L.P. |
אטלס ניהול קרנות שותף כללי בע"מ | Atlas Private Equity 1 L.P. , Atlas Private Equity 3 L.P. |
אובליגו א.א.פ אדוונס פיינס (2016) בע"מ | א.ק קרן בטחונות ממוקדת שותפות מוגבלת |
אופטימוס ניהול בי.אס.פי בע"מ | קרן אופטימוס, שותפות מוגבלת |
בי.איי. ניהול הון בע"מ | אופטימוס ואליו, שותפות מוגבלת |
הגופים הקשורים
גוף מנהל | שם מוצר |
|---|---|
אי.בי.אי אמבן ניהול השקעות בע"מ | ניהול תיקי ני"ע |
אי.בי.אי וולקנו החזקות בע"מ | IBI Volcano Investments fund, L.P. |
ע.כ טריו עשיית שוק והשקעות בע"מ | קרן טריו, שותפות מוגבלות |
בסט אלטרנטיב ניהול תיקים בע"מ | ניהול תיקי ני"ע |
אלטשולר שחם ניהול תיקי השקעות בע"מ | ניהול תיקי ני"ע |
אנליסט ניהול תיקי השקעות בע"מ | ניהול תיקי ני"ע |
אקסלנס נשואה ניהול השקעות בע"מ | ניהול תיקי ני"ע |
אריון פאנד כסף קשה בע"מ | Arion Fund – US Real estate investments, L.P. |
Arion Fund Management LLC | Arion Fund – US Real estate investments, L.P. |
הראל חברה לביטוח בע"מ | הראל אלטרנטיב מגן ישראל |
הראל פיננסים ניהול השקעות בע"מ | ניהול תיקי ני"ע |
ר.ג. ניהול שותפויות בע"מ | Hazavim Long, L.P. |
י.ה. ניהול שותפויות בע"מ | Hazavim (cayman), L.P. ,חצבים שותפות מוגבלת |
י.ש.ל. ניהול שותפויות בע"מ | Hazavim Bond, L.P. ,חצבים שותפות מוגבלת |
ילין לפידות ניהול תיקי השקעות בע"מ | ניהול תיקי ני"ע |
מגדל ניהול תיקי השקעות (1998) בע"מ | ניהול תיקי ני"ע |
מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ | ניהול תיקי ני"ע |
מיטב ניהול תיקים בע"מ | ניהול תיקי ני"ע |
נוקד קפיטל בע"מ | נוקד אפרוטיוניטי, שותפות מוגבלת |
נוקד אקוויטי השקעות בע"מ | נוקד אקוויטי, שותפות מוגבלת , נוקד לונג שותפות מוגבלת |
נוקד אג"ח השקעות בע"מ | נוקד אג"ח, שותפות מוגבלת |
Uliel Dreyfuss Nathan Capital Investment Management Ltd | Eden Alpha, L.P. |
עציוני ניהול תיקים בגישת "ערך" בע"מ | ניהול תיקי ני"ע |
אי.בי.אי. שותפויות נדל"ן בע"מ | IBI PILLAR |
אי.בי.אי. תשתיות פיננסיות בע"מ | DataCom L.P. |
קרנות האד- חברת ניהול בע"מ | Hud Fund 1. L.P |
קרן רידינג קפיטל בע"מ | רידינג קפיטל אלף פאנד, שותפות מוגבלת |
VALUE פידר פאנדס השקעות מתקדמות | Carlyle CDLF |
לידר שוקי הון בע"מ | Harbourvest dover street XI |
